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计划书工作室
产品试算 · 红利演示 · 万能账户 · 产品对比 · PDF/Excel 导出
选产品、填条件、一键出利益演示。核心引擎的费率表从官方计划书逐值提取、逐值核对，误差为 0，敢直接讲给客户听。
- 保证利益 / 红利演示（低中高三档）/ 万能账户结算，按保单年度逐年推演到满期
- 趸交、3/5/6/8/9/10/15/20 年交全费期；1 万~100 万快捷保费
- 回本年度、IRR 自动标注；现金价值超已交保费年度一眼可见
- 多产品锁定同一演示档位、同口径横向对比，独立对比页一键转发
- PDF 一页纸计划书 / Excel 完整明细，微信直接发客户
- 分享出去带追踪链接：客户点没点、什么时候点的，后台可见
覆盖年金险（分红型）、增额终身寿、万能险、重疾、教育金等全品类，60+ 款内置精算引擎，1280+ 款产品资料。
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客户经营 CRM
四象限分层 · 成交评分 · 家庭保障 · 保单管理 · 自动提醒
客户全生命周期装进一个档案，该跟谁、跟什么、什么时候跟，系统替你记着。
- 四象限自动分层 + 成交评分：A 金牌 / B 高购买 / C 高认可 / D 待开发
- 家庭成员管理（配偶/子女/父母），一份家庭一张保单全景
- 保单拍照 OCR 自动识别录入，犹豫期回访状态自动追踪
- 生日、结婚纪念日——重要日子跨家庭成员聚合提醒
- 拜访记录 + 智能跟进提醒：承诺事项、到期自动点名
- 客户批量导入（CSV/Excel），随时全量导出，数据是你的资产
增员场景同样覆盖：准增员独立档案、进展四象限、转客户一键留痕可撤销。
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AI 智能中心
销售教练 · 客户陪练 · 预核保 · 带记忆助手 · 联网搜索 · 语音
不是通用聊天机器人——每个 AI 能力都绑死一个业务场景，说完就能用。
- AI 对话助手：长期记忆 + 客户速查，口述"约了张三聊增员"自动落进工作日志
- 销售教练：按客户性格画像输出切入角度、话术、异议应对、下一步节奏
- AI 客户陪练：虚拟客户一对一对练，选异议场景实战演练，练完自动复盘
- 智能预核保：病情文本/病历图片 → 六险种分情况结论（标体/加费/除外/延期/拒保）+ 人工核保倾向 + 所需材料清单
- 联网搜索：监管动态、产品停售、行业要闻实时检索带来源
- 语音：录音转文字 + 朗读，拜访路上就能录日志
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内容创作工厂
朋友圈素材 · AI 短视频 · AI 海报 · 保险要闻 · 课件空间
每天发什么、怎么发，AI 替你写好、做好图，你只管点发送。
- 素材库 7 大分类一键生成：保险理念 / 金融政策 / 产品亮点 / 理赔案例 / 健康养生 / 节日祝福 / 生日祝福
- AI 口播短视频生成 + AI 生图海报（全部带 AI 生成标识，转发合规）
- 保险要闻每日更新（监管/行业/产品/政策），带来源可转发生成海报
- 课件空间：实战课件可讲可发；活动案例集锦照着办
- 营销观念图形库、知识库、话术库随取随用
- 素材贡献机制：你贡献的内容被采纳，直接奖励会员时长
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理财测算工具集
社保养老金 · 增额 IRR · 教育金 · 保额 · 复利 · 日期
和客户坐下来，一算就明白——把"要不要买"变成"怎么买"。
- 社保商保计算器：一对一定制方案，延迟退休、弹性提前退休、养老金逐年演算
- 增额演算/IRR：现金价值、回本年度、内部收益率，多利率档对比
- 家庭保额测算（双十原则·责任法）、教育金测算、复利换算、日期计算器
- 测算结果可直接生成方案演示页转发客户
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数据与效率工具
导入导出 · PDF 报告 · 电子名片 · 证件照 · 二维码
杂活全部工具化，省下的时间见客户。
- 客户数据 CSV / Excel / JSON 全量导入导出
- PDF 保单年检报告：一键生成、发给客户显专业
- 智能证件照、朋友圈九宫格、活码二维码、电子名片
- 银保渠道专属：网点管理、自营客户、网点订单
